خانه / آموزش / تاثیر سواد مالی در روند سرمایه گذاری چیست؟

تاثیر سواد مالی در روند سرمایه گذاری چیست؟

برای اینکه بتوانیم سرمایه‌گذاری موفقی در بازار مالی داشته باشیم باید توانایی خود را در دو بعد افزایش دهیم.
۱.بعد سواد مالی
۲.بعد روحی و روانی

سواد مالی به معنای اینکه بفهمیم که حرکت سرمایه‌ها در جهان چگونه می باشد و  بتوانیم با اموزش سواد مالی و روش های صحیح سرمایه گذاری سرمایه خود را افزایش دهیم.

در این مقاله که بر اساس نکته‌های طلایی اقای وارن بافت در مورد سواد مالی و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی تهیه شده است روش های صحیح سرمایه گذاری که در بازه زمانی بلند مدت در تمام بازارهای مالی توسط سرمایه گذاران و تحلیگران استفاده می شود را توضیح خواهیم داد.

مهمترین نکات سواد مالی که سرمایه گذاران بازارهای مالی باید توجه ویژه‌ای به انها داشته باشند که عبارتند از

 اولویت اول سرمایه گذاری، بایستی حفظ سرمایه باشد!

کسب و کار ها را بخرید،نه سهام ها را!
به خاطر داشته باشید که سهام،بخشی از کسب و کار است!
قبل از خرید یک سهم، درباره مسایل بنیادی پیرامون کسب و کار آن شرکت ارزیابی کنید
به سهام در بازه کوتاه مدت نگاه نکنید،به کسب و کار شرکت ها، آن هم در بلند مدت بیاندیشید!
سهام شرکت هایی را خریداری نماید که به وسیله “افراد درستکار و لایق” اداره می شوند.

سرمایه گذاری در شرکت یا صنعتی که از آن “سر در نمی آورید” معقول نیست!

به یک “سرمایه گذار ارزشی” تبدیل شوید!
دانش تان را درباره” حسابداری” و “بازار های مالی” افزایش دهید
همیشه با شک و تردید به مشاوران مالی، کارگزار ها و متخصصان بورس نزدیک شوید!

یک علت مهم خرید سهام «ژیلت» توسط بافت: “هرشب به تخت خواب رفتن با این فکر که ۲.۵ میلیارد مرد در دنیا وجود دارند و فردا صبح باید اصلاح کنند،بسیار خوشایند است!!!”

“فقط”نمودار قیمت ها را نگاه نکنید!
در نمودار قیمت ها،”فقط”قیمت ها منعکس شده اند.
“سرمایه گذاری” شامل عوامل زیادی است(عوامل موثر بر روند شرکت*)” که “قیمت یکی از آنها است.

از سخنان وارن بافت می‌توان استنباط کرد که 

۱. شما با خرید سهام یک شرکت در واقع در یک کسب و کار سرمایه گذاری می کنید که کیفیت محصول و بهره وری حرف اول را می زند.

۲.در بازارهای مالی مهمترین اصل حفظ سرمایه است.

۳.برای اینکه بتوانیم سرمایه خود را بخوبی حفط نمایم باید معاملاتی را انجام دهیم که کمترین افت سرمایه را در انجام معاملات متحمل شویم و لازمه این کار افزایش سواد مالی افراد می باشد.

۴. بافت تاکید دارد که تحلیل بنیادی خیلی به تحلیل تکنیکال ارجحیت دارد.

۵.تحلیل بازارهای مالی از تاثیرگذارترین نقطه به سمت پایین می باشد و برای خرید سهام  یک شرکت در ایران اصولی ترین روش تحلیل به شرح ذیل می باشد.

الف) بررسی و تحلیل وضعیت اقتصادی و سیاسی دولت امریکا و سیاست‌های پولی بانک مرکزی امریکا
ب) بررسی و تحلیل وضعیت اقتصادی و سیاسی منطقه یورو و سیاست‌های پولی بانک مرکزی اروپا
پ) بررسی و تحلیل وضعیت اقتصادی و سیاسی چین و سیاست‌های پولی بانک مرکزی چین
ت) بررسی و تحلیل وضعیت اقتصادی و سیاسی منطقه خاورمیانه
ث) بررسی و تحلیل وضعیت اقتصادی و سیاسی ایران و سیاست‌های پولی بانک مرکزی ایران
ج) بررسی و تحلیل وضعیت گروهی که سهام  مورد نطر در ان گروه قرار دارد مانند گروه خودروسازی یا گروه بانکی
چ) بررسی و تحلیل سهام مورد نظر از لحاظ نوع محصولی تولید چه از لحاظ کیفی و کمی، برنامه های اینده شرکت، تیم مدیریت شرکت و حسابهای مالی شرکت

بطور مثال فرض نمایید بانک مرکزی امریکا تصمیم دارد تا سیاست های پولی انبساطی خود را افزایش دهد و افزایش مقدار پول باعث خواهد که قیمت مواد خام  مانند نفت و طلا در بازارهای جهانی افزایش خواهد یافت و چون عمده درامد ارزی کشور ما از فروش مواد خام می باشد این افزایش قیمتها سبب خواهد شد که درامدهای دولت افزایش یابد و دولت این درامدها را در بخش مختلف سرمایه گذاری یا هزینه خواهد کرد و سهام شرکت های که با این مسایل درگیر خواهند شد افزایش خواهد یافت.

مثال دو، رشد تولید ناخالص ملی چین در سال ۲۰۱۶، ۶.۸ درصد بوده است حال شما فرض کنید که رشد تولید ناخالص ملی چین در سال های اتی کاهش یابد و با توجه به اینکه چین بزرگترین مصرف کننده مواد خام در جهان می باشد و به تبع کاهش رشد اقتصادی چین قیمت، خربد مواد خام از کشور ما نیز کاهش پیدا خواهد کرد و سهام شرکت های که از فروش مواد خام کسب درامد دارند کاهش پیدا خواهد کرد.

البته کشور ما هنور رابطه اندکی با بازارهای جهانی دارد و نوسانات قیمت مواد خام است که اقتصاد کشور ما را تحت تاثیر قرار می دهد ولی با افزایش سرمایه گذاری خارجی، این همبستگی روز به روز افزایش خواهد یافت.

۶.بررسی تیم مدیریتی شرکتی که قصد خرید سهام انرا دارید که در دنیای امروز یکی از مهمترین فاکتورهایی نوسانات قیمت سهام شرکت ها می باشد که سرمایه گذاران به ان توجه ویژه ای دارند و شاهد این هستیم که با جابجا شدن یک مدیر از یک شرکت به شرکت دیگر، سهام شرکتهای مذکور نوسان شدیدی پیدا می کنند و تیم مدیریت تاثیرگذار به شرح ذیل می باشد.

الف) مدیر عامل شرکت و مدیر اجرای شرکت
افرادی که به این سمت‌ها انتخاب می شوند باید یک چهره شناخته شده در ان صنعت باشند و هم یک استراتژیست نیز باشند تا با برنامه های زمان بندی شده که ارائه می دهند شرکت را توسعه و مدیریت نمایند.
ب) مدیریت مالی:
مهترین وظیفه این تیم کم کردن ریسک های مالی در اینده می باشد و با ابرازهای مالی باید بتوانند این ریسک را مدیریت نمایند مثلا افزایش قیمت دلار برای شرکت های که عمده تجهیزات و مواد اولیه خود را وارد می نمایند یک ریسک محسوب می شود که باید مدیریت شود.
پ) مدیریت منابع انسانی:
مهمترین وظیفه این تیم انتخاب و اموزش نیروی حاذق می باشد که باعث شود بهره‌وری در شرکت افزایش یابد.
ت) مدیریت فروش:
مدیریت فروش وظیفه دارد با ارائه روش های نوین فروش و تبلیغات کارامدباعث فروش مستمر در بازارهای داخلی و خارجی گردد.
ث) مدیریت تحقیقات و توسعه:
مدیریت تحقیقات و توسعه نیز با بهره گیری از بازخورد از نظریات مشتریان و روندهای جهانی باید محصولات نوین و با کیفیت ایجاد نماید تا مشتریان از خرید محصولات شرکت احساس خوبی داشته باشند و در سالهای اخیر در شرکتهای بزرگ تحقیقات گسترده ای انجام می دهند تا چگونه بتواند از تکنولوژی جدید در محصولات خود استفاد نماید مانند هوش مصنوعی یا سلولهای خورشید
ج) مدیریت خدمات پس از فروش
یکی از مهمترین راههای ماندگاری مشتری در یک بازار رقابتی ارائه خدمات پس از فروش مدون به مشتریان می باشد.

به سرمایه گذاران توصیه می شود برای اینکه با چالش ها و مزیت های شرکت های بزرگ دنیا در شرایط کنونی تحلیل درستی داشته باشند از وب سایت فورچون استفاده نمایند.

به یاد داشته باشیم بازارهای مالی هیچ موقع در بلند مدت اشتباه نمی کنند و همیشه بهترین روش، تحلیل اصولی بازارهای مالی است که می تواند در خرید یا فروش سهام سومند واقع شوند.

پاسخ دهید